前言
自1998年2月24日，经中国证监会、中国人民银行核准，中国工商银行成为国内第一家证券投资基金托管银行开始，各类国有商业银行、股份制商业银行作为金融资产委托管理人的角色，为我国金融体系的监管、金融业务创新，开拓出了新的领域。
自此，各商业银行按照《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》、《基金契约》、《托管协议》、《全国社会保障基金投资管理暂行办法》和《合格境外机构投资者境外证券投资管理暂行办法》等法律、法规所赋予的职责和监管部门要求，秉承“诚实信用、勤勉尽责”为执业准则，为维护资产委托人的利益，为资产管理人提供优质、高效服务。为促进金融证券市场的健康规范发展做出了重要贡献。
六年来，各类商业银行资产托管业务市场不断拓展，由最初单一的证券投资基金托管逐步扩展到了社会保障、证券、信托、保险、境外机构资产托管等委托资产托管业务领域，建立起了门类齐全的托管业务体系。目前已成为极具发展潜力的银行业中间业务，并为各家银行创造了丰厚的利润。为了更好地屡行监管部门赋予商业银行的基金资产委托管理职能，各家银行都在加紧进行相关管理系统的信息化建设，以期对广大投资者、资产管理人提供更加优质、高效的服务。
用友金融资产托管解决方案，基于浏览器/服务器(B/S)结构，采用100% JAVA技术开发，可跨平台运行，后台可挂接多种大型关系型数据库，能够实现广域网远程在线应用。通过建立统一的数据交换平台提供投资指令接收、行情数据采集、清算数据导出的数据传送处理。为各类基金以及资产托管业务提供客户管理、合同管理、会计核算、资金清算、资产估值、交易监控、风险监控、账户管理等全面的管理功能。帮助托管银行实现全行集中的资产托管业务综合管理平台。
一、方案总体架构
总体框架的中间是资产托管系统的核心，包括目前各商业银行已经开展的托管资产业务系统，随着银行托管品种的开展，系统可以逐步拓展。
在总体框架下通过EAI 整合的统一的数据交换平台，通过此数据交换平台可以实现资产管理人投资指令的接收、交易行情数据的采集以及资产托管系统中清算数据与银行资金清算系统的数据交换。同时，为了全面实现对多种托管品种的管理，系统通过EAI可以与外汇管理、税务管理、网上银行等多项外部系统的整合应用，从而实现银行全行范围内资产托管信息与银行业务系统的管理信息共享，为全行综合业务管理、经营决策提供依据。
在总体框架的左侧是用友ERP-系统提供的客户化管理平台，在各托管业务系统中这些平台将为业务管理提供审批流程处理、业务经营信息预警、自动凭证处理以及业务权限管理等多项管理功能。这些内容是本系统提供的基础管理平台，可以帮助银行实现办公管理信息化。
总体框架的右侧是用友ERP-系统基于WEB应用的对外部各项通讯介质的支持，为广大投资者、资产管理人提供托管信息。实现银行为客户提供增值服务的宗旨。
