前言
一、 方案特点
二、 方案构成
一、方案特点
◆ 面向信托行业：金蝶信托管理系统是在对信托业务进行深入分析和实践的基础上，在信托专家及顾问的支持下，推出的面向信托行业的专门产品，具有极强的针对性，全面解决信托公司业务繁琐、数据量大等难点。
◆ 技术领先：采用国际先进的面向对象技术进行设计，运用最先进的组件化技术，基于三层结构开发。软件开发过程规范高效，充分考虑了系统的安全性、可靠性，数据的准确性、实时性。
◆ 全面覆盖业务：整个系统围绕信托业务流程和资金财务核算这两条主线设计，全面覆盖信托公司的委存委贷、融资租赁、资金信托、财产信托、对外担保等业务，强大的资金结算、利息计算、收益计算及分配模块，确保资金流的可控性。
◆ 强大查询功能：自定义的模糊查询功能让您方便的筛选出需要数据。一体化连查功能将相关的合同、业务单据和记账凭证相互关联，即时提取和查看信息。
◆ 灵活设置系统：根据公司的具体要求设置系统参数，灵活满足公司特殊需要；对不同的用户授予不同的权限，保证业务处理权责分明、安全可靠。
二、方案构成
金蝶信托行业信息化解决方案(在此主要介绍其中的业务管理系统，其他层面管理系统参见金蝶软件相关系统介绍，不再赘述)主要由合同管理、资金结算、利息计算、收益计算、凭证管理、资金报表、期末处理、系统维护八大模块构成。
1、合同管理
合同管理主要是针对目前业务范围而分类设计的，其基本业务包括信托业务(资金信托、财产信托、股权信托、财务顾问)、委托业务、委托存贷业务、融资租赁业务、信托贷款、信托存款、按揭贷款、代理收付、长短期投资、担保抵押业务、其他业务。
◆ 可以灵活定义合同内容和合同样式，方便管理员根据自己的需要完成各种金融合同业务的管理;
◆ 能方便准确地登记存贷款单位和存贷款合同的有关资料，并依管理需要，对有关项目进行修改;
◆ 自动生成存贷款到期明细表及预计还款计划，方便资金的及时筹集;
◆ 对存贷款合同及合同款项的到期情况进行灵活的分类统计和查询;
◆ 合同执行中，能随时结算和查看每个合同已付本金、已付利息、需付本金、需付利息、到结算日止的累计利息支出等内容，实现对每一笔存贷款业务的全面监督;
◆ 随时查询按单位的存贷款余额及累计发生额，并对每个具体存贷款合同的利率与同类业务的平均资金成本进行比较;
◆ 自动对帐机制，随时对存贷款的余额情况、还款情况、利息支出情况加以综合反映，并提供资金头寸分析所需的数据
2、凭证管理
会计凭证是整个会计核算系统的主要数据来源，是整个核算系统的基础，会计凭证的正确性将直接影响到整个会计信息系统的真实性、可靠性。凭证管理系统既能保证会计凭证录入数据的正确性，并提供十分安全、可靠、准确快捷的会计凭证处理功能。
◆ 为充分满足方便用户使用和财务管理的需要，系统提供了多种凭证数据的校核和控制功能：
◆ 系统在对凭证内数据进行控制的同时，还对凭证在记账前的审核检验提供控制。为了保证系统的灵活性，这些控制可以根据企业的实际情况进行设定。
3、信 托
◆ 提供了组合查询方式，能够快速方便地查询到资金信托凭单、费用凭单、收益凭单、委托贷款凭单、委贷还款凭单、委贷展期凭单等单据;
◆ 业务单据和记账凭证可以一体化连查，根据业务单据，可以查看到相应的记账凭证;
◆ 根据特定的单据，保存时，可以生成相应的记账凭证，保证了数据的正确性和可靠性。
4、融 资
◆ 根据贷款业务资料手工制作贷款单，保存时，系统智能生成贷款记账凭证;
◆ 根据还款业务资料手工制作还款单，保存时，系统智能生成还款记账凭证;
◆ 提供了组合查询方式，能够快速方便地查询到贷款单、还款单、对外担保单、融资租赁凭单等单据;
◆ 业务单据和记账凭证可以一体化连查，根据业务单据，可以查看到相应的记账凭证;
◆ 由贷款单据可以连查贷款担保合同。
5、定期存款
◆ 可以根据定期存款业务资料手工制作定期存款单;保存时，系统智能生成定期存款记账凭证;
◆ 可以根据定期变为活期业务资料手工制作定期解活单;保存时，系统智能生成定期解活记账凭证;
◆ 提供了组合设定查询方式，能够快速方便地查询到定期存单和定期解活单;
◆ 业务单据和记账凭证可一体化连查。
6、利息管理
金蝶信托管理系统的利息管理模块可以让您简单、快捷、准确、及时地完成各种情况利息的计算，通过利息杠杆来促使各单位节约资金、调度资金、提高资金的使用效益，加强资金管理。
◆ 提供了任意时间段利息计算功能，可保存产生利息单;
◆ 提供了灵活的利率调整功能，而无须改变历史资料;
◆ 提供了利息资料的模糊查询功能;
◆ 提供了各单位活期利息、透支利息、定期利息、贷款利息、委贷利息和利息汇总查询功能;
◆ 提供了活期利率调整、透支利率调整、定期存款利率调整、贷款利率调整。可以根据货币政策或内部政策的改变随时进行调息，无须改变其他原始资料，系统会对调息前后分别计算利息。
